С 1 сентября 2025 года вступают в силу новые правила, касающиеся операций с наличными, которые установлены Банком России. Теперь финансовые учреждения будут проводить проверку всех операций в банкоматах по девяти ключевым признакам. Если хотя бы один из этих критериев будет выполнен, банк ограничит выдачу наличных до 50 000 рублей в сутки и уведомит клиента о возникшем подозрении. Применение данного ограничения может длиться до 48 часов, сообщает Дзен-канал "Адвокат Швырёва Надежда".
Критерии для выявления подозрительных действий
Ниже представлены основные признаки, которые могут вызвать подозрение у банковских служб:
- Нетипичное поведение клиента: снятие наличных в неурочное время или в неожиданном месте, выбор нехарактерной суммы или слишком частые обращения за наличными.
- Задержка ответов карты: если система фиксирует, что карта долго реагирует на запрос в банкомате, это может указывать на возможности мошенничества.
- Подозрительная спешка: если средства снимаются вскоре после получения кредита или перевода, или после досрочного снятия крупной суммы со вклада.
Защитные механизмы против мошенничества
Специалисты также выделили дополнительные факторы, предотвращающие мошеннические операции:
- Недопустимые попытки входа: частые ошибки при вводе PIN-кода могут привести к блокировке карты.
- Совпадение данных с черными списками: если информация о пользователе или его карте появляется в государственных реестрах, фиксирующих случаи ИТ-мошенничества.
Эти меры направлены на защиту пользователей и предотвращение потерь из-за мошенничества. Банк оставляет за собой право не допустить выдачу средств в случае появления сомнительных операций, что может стать серьезным препятствием для злоумышленников и, одновременно, временными неудобствами для честных клиентов.
