С начала 2026 года Центральный Банк России внедрит обновленные меры по борьбе с мошенничеством, расширив список критериев для оценки подозрительных транзакций с шести до двенадцати. Эти изменения направлены на защиту клиентов и банков от финансовых махинаций, пишет канал "Yur-gazeta.Ru".
Новые правила выявления угроз
Обновленный перечень признаков мошенничества будет включать в себя все те же основные элементы, что и раньше, но с добавлением новых аспектов. В частности, на первом плане остаются:
- Наличие данных о получателе в черных списках Центрального Банка;
- Использование устройств, ранее замеченных в мошеннических действиях;
- Запись операций, которые могут показаться атипичными для клиента — размер перевода, частота операций и время их выполнения.
Банки будут обязаны учитывать ряд факторов, полученных не позднее чем за шесть часов до осуществления операции. Появление необычной активности, такой как многочисленные звонки из мессенджеров или увеличение количества телефонных обращений, также привлечет внимание финансовых учреждений.
Что именно станет подозрительным?
К числу новых критериев, вызывающих подозрение, относятся:
- Длительное время передачи данных между картой и банкоматом во время бесконтактных операций;
- Информация о смене телефонного номера в онлайн-банке за два дня до операции — это может свидетельствовать о несанкционированном доступе к аккаунту.
Также, если на устройстве клиента будет обнаружено вредоносное ПО или изменения в операционной системе, это усилит подозрения относительно безопасности транзакций. Особую внимательность банки должны проявлять к международным переводам, особенно если за сутки до этого было осуществлено крупное финансовое движение.
Инновации в светлую сторону
Еще одним значимым нововведением станет внедрение государственной информационной системы, которая будет работать с 1 марта 2026 года. Она позволит банкам оперативнее проверять данные о получателях и улучшит защиту клиентов от потенциальных рисков мошенничества.
Ежегодно число таких случаев возрастает, и внедрение новых технологий, а также систем мониторинга, призвано создать более надежную среду для ведения финансовых операций в стране. Эффективность этих мер будет способствовать не только охране интересов клиентов, но и в целом повысит уровень финансовой безопасности в стране.
