С 1 сентября 2023 года в России начали действовать обновленные нормы, касающиеся перевода и снятия крупных сумм средств. Банк России ужесточил контроль, чтобы повысить безопасность клиентов и избежать мошеннических схем, сообщает Дзен-канал "Будни юриста".
Что стало новым в процедурах
Теперь даже переводы между собственными счетами могут быть временно приостановлены, а снятие наличных на большие суммы — заблокировано на срок до 48 часов. Это новшество направлено на защиту финансовых средств граждан и борьбу с преступными действиями в области финансов.
Под контролем — какие операции
Финансовые учреждения обязаны внимательно следить за действиями клиентов по следующим категориям:
- Переводы свыше 200 000 рублей через Систему быстрых платежей (СБП).
- Зачисления на счет более 200 000 рублей, включая переводы с других банков.
- Досрочное закрытие вкладов на сумму выше 200 000 рублей с последующим переводом через СБП.
- Снятие наличных в скором времени после крупных поступлений.
Индикаторы подозрительных действий
Банк России установил несколько признаков, по которым операции могут быть определены как подозрительные:
- Необычное время снятия наличных или действия в другом городе.
- Проведение операций с использованием QR-кода вместо обычной карты.
- Частые обращения с незнакомых номеров за короткое время до перевода.
- Смена номера телефона для интернет-банкинга не за долго до операции.
При обнаружении хотя бы одного из этих индикаторов, банк может инициировать временную блокировку, что предотвращает мошенничество на ранней стадии.
