С 1 сентября 2023 года в России начали действовать усовершенствованные правила, призванные оградить клиентов от мошенничества при проведении финансовых операций. Это касается не только снятия наличных, но и переводов крупных сумм между собственными счетами через Систему быстрых платежей (СБП). Эти меры теперь затронут всех, кто выполняет значительные транзакции.
Какой операции предстоит пройти проверку
Существует ряд операций, которые попадают под особый контроль банков, в частности:
- Снятие наличных, если клиент демонстрирует нервозность или нестандартное поведение.
- Операции, произведенные в необычное для клиента время.
- Снятие средств в новых для клиента местах.
- Сумма, превышающая привычные размеры транзакций.
- Переводы на свои счета через СБП, если сумма превышает 200 000 рублей.
Как банки будут реагировать на подозрительные операции
Банк России установил девять критериев, явных сигналов для выявления подозрительных операций. Если хотя бы один из них будет зафиксирован, банк обязан:
- Сразу же уведомить клиента, обычно через SMS или пуш-уведомление.
- Ввести временные ограничения на снятие наличных — не более 50 000 рублей в день на срок в 48 часов.
- Позволить снять сумму выше установленного лимита только при личном посещении отделения.
Почему необходимы новые ограничения
Основная цель этих мер — защитить клиентов от мошенников, которые часто могут заставить человека переводить большие суммы под давлением. Мошенники используют психологические трюки, чтобы жертва сама совершала финансовые действия. Новые ограничения помогут банкам своевременно обнаружить подозрительные операции и предотвратить финансовые потери клиентов.
Ежегодно количество случаев мошенничества растет, и важно, чтобы клиенты были информированы о новых правовых рамках. Необходимо тщательно планировать финансовые операции, особенно если речь идет о значительных суммах. В случае возникновения сомнений следует в первую очередь обратиться в банк, чтобы избежать ненужной блокировки средств.
