Краснодарский край стал ареной для обсуждения серьезного инцидента, связанного с банкротством. Тут была инициирована уголовная процедура против должника, которого заподозрили в злонамеренном доведении себя до банкротства, сообщает канал "Юридическая консультация".
Согласно информации, полученной от банка «Кубань Кредит», завели дело о мошенничестве в отношении одного из их клиентов, который уже был признан судом банкротом. Как выяснили эксперты банка, мужчина тщательно планировал свои действия, оформив кредиты в разных финансовых учреждениях на общую сумму около 5 миллионов рублей, при этом не собираясь их выплачивать.
Массовое кредитование под угрозой
Следствие установило, что гражданин одновременно подал заявки в несколько банков, и тот факт, что информация из бюро кредитных историй часто обновляется с задержкой, не позволил кредитным организациям вовремя обнаружить его активность. В конечном счете, после получения средств, на счетах заемщика оставались только небольшие суммы, соответствующие двум ежемесячным платежам. Через три месяца он подал в суд на признание себя банкротом, и суд удовлетворил этот запрос.
Четкие намерения за заемными средствами
По словам начальника отдела по противодействию мошенничеству банка, одновременное подписание нескольких кредитных договоров в один день говорит о том, что мужчина понимал невозможность получения новых средств при реальных доходах и долговой нагрузке. После этого банк направил все материалы в правоохранительные органы, которые инициировали дело по ч. 4 ст. 159 Уголовного кодекса РФ — мошенничество в особо крупных размерах.
Принятые меры и рост случаев мошенничества
В ответ на участившиеся случаи мошенничества «Кубань Кредит» внедрил новые пункты в анкету-заявку, требующие от заемщиков указывать наличие действующих кредитов и поданных в другие банки заявок. Кроме того, сотрудники банка теперь будут запрашивать данные из БКИ как на этапе обращения, так и в день подписания кредитного договора. Рост случаев мошеннических займов вызывает серьезные опасения среди финансовых учреждений, что подчеркивает необходимость постоянного мониторинга со стороны банков.
