В условиях современных финансовых реалий банки все чаще прибегают к мерам безопасности для защиты своих клиентов. Об этом сообщил Александр Курьянов, начальник управления Росфинмониторинга. Главный акцент делается на блокировку счетов, если у банка возникают подозрения по поводу происходящих на них операций, сообщает Дзен-канал "Известия".
Процесс блокировки счета
Когда банк выявляет нетипичное поведение клиента, он может временно ограничить его доступ к дистанционным услугам. Это решение направлено на то, чтобы клиент смог объяснить суть своих финансовых операций. В таких случаях клиента приглашают посетить ближайший офис банка для разъяснения ситуации. Если клиент оказывается чист перед законом, ограничения будут успешно сняты.
Причины для блокировки
Среди основных причин блокировки счета можно выделить:
- Частые переводы между счетами, которые не соответствуют обычным операциям клиента;
- Суммы переводов, существенно превышающие официальные доходы.
Эти меры принимаются в соответствии с требованиями законодательства по противодействию отмыванию денежных средств и регулируются законом № 161-ФЗ, касающимся национальной платежной системы.
Транзакции под подозрением
В случае неопределенности относительно легитимности транзакции банк может приостановить ее на срок до двух дней или вовсе отказать в проведении, пока не будет выполнен дополнительный мониторинг. Для этого в банковской сфере используются специальные системы, которые позволяют анализировать и фиксировать подозрительные операции, что способствует повышению надежности финансовых кругов.
Недавно Центробанк России подал рекомендацию банкам о необходимости усиленного контроля процедур идентификации клиентов. Это необходимо для того, чтобы исключить возможность использования банковских карт и счетов мошенниками, такими как дропперы. Особое внимание рекомендовано уделять проверке документов новых клиентов, а также усилить контроль в отделениях, где возможен высокий риск открытия счетов мошенниками.
